香港保险的优势和劣势(香港理财保险的优势和劣势)

你们好，最近小活发现有诸多的小伙伴们对于注册香港公司的利与弊，香港保险的利与弊这个问题都颇为感兴趣的，今天小活为大家梳理了下，一起往下看看吧。

1、 覆盖范围：

2、 疾病多达105种，其中早期疾病47种，重疾52种。其中，早期疾病包括原位癌、严重神经病变、自闭症等。重疾范围包括肺癌、肝癌、乳腺癌、急性心肌梗死、糖尿病、中风等。一旦确诊，他们将立即获得报酬。

3、 “重疾双保险”计划有五个疾病组：1)癌症组，2)心脏组，3)神经系统组，4)主要器官组，5)其他重疾。其中，癌症有300%的保障限额，而与心脏有关的疾病、与神经系统有关的疾病、与主要器官有关的疾病和其他严重疾病各有100%的保障限额。总数是700%

4、 出资方式：

5、 客户可以选择10年、15年、20年、25年等不同期限的供款模式，根据自己的经济情况和消费观念做出自己的判断。一般来说，客户选择15年或20年的供款模式。寿命短，支付的总保费在纯数字上会比较小。年限长。如果中间有理赔，后期保费可以全部免除，即免除保费的概率较大。因此，贡献模式有其自身的优势。

6、 薪酬计划：

7、 下面是一个计划例子，其中客户每年投资20，000元人民币，持续20年，并获得100万元人民币的保险金额。

8、 1)当客户被确诊为早期疾病时，公司会先行垫付客户保额的20-25%，即20-25万作为赔付，让被保险人在早期重疾的情况下，尽快得到适当、及时、最优的治疗。早期疾病赔偿的具体费率和时间如下：

9、 A.原位癌每组最多可获赔两次，每次相当于当时保额的25%；

10、 B.继发性侵袭性恶性肿瘤(包括慢性白血病、皮肤癌)也可获得相当于当时保额25%的赔付；

11、 C.其他早期重疾也可每组最多赔付一次，每次相当于当时保额的20%。

12、 2)如果客户被确诊为重疾，公司将赔付剩余保额的100%，即人民币100万元。

13、 A.无论是早期重疾还是重大疾病，只要对应疾病组的额度没有用完，就可以继续获得相关保障；

14、 B.即使一个疾病组的保障限额已经用尽，被保险人在其他疾病组的保障仍然生效；比如客户患了癌症，赔偿100万人民币。等待期结束后，如患器官组严重疾病，再次补偿人民币100万元。由于癌症组有300%的赔偿金额，如果他在等待期后患了癌症组的其他重疾，将再次获得100万元的赔偿，直至该组赔偿金额用完。

15、 c本计划在支付当时100%的保额后，仍可享受早期重疾保障。

16、 3)六种绝症重疾获得额外补偿。

17、 1.如果被保险人被诊断患有癌症、心脏病或中风。

18、 无论是在首次确诊时已达到保单注明的重疾程度，还是在被确诊患有这三种重疾后，重疾的病情在规定期限内进一步符合相关定义，本计划将提供当时保额的20%作为额外赔偿。例如，被诊断为原位癌(25%)并进展为癌症(100%)和晚期癌症(20%)后，被保险人可获得当时保额145%的总赔付，每个癌症阶段均设置等待期(以相关规定为准)。

19、 计划优势：

20、 1.免费赠送相当于基本保障金额35%(18岁以上)或50%(18岁以下)的10年附加保障。

21、 2提供47种早期重疾，赔偿金额为总保额的20%或25%。

22、 3.覆盖多达52种重疾，尤其是癌症，如前列腺癌、甲状腺癌、卵巢癌、膀胱癌一期，已全额赔付。

23、 4.提供6种末期重疾相当于当时保额20%的额外补偿。

24、 5.提供多种补偿，包括早期疾病，最高补偿为

以上就是香港保险的利与弊这篇文章的一些介绍，希望能帮助到大家。